Seguro contra inundaciones

Seguro contra inundaciones
Cotización de seguro contra inundaciones

¿Qué cubre el seguro contra inundaciones?

El seguro contra inundaciones normalmente es un tipo opcional de seguro de propiedad que puede ayudar a proteger su hogar contra daños causados por inundaciones. No obstante, en algunos caso, su proveedor hipotecario puede exigirle que contrate uno.
 
La mayoría de la gente cree que esta cobertura solo se necesita cuando uno vive cerca de agua, pero no necesariamente hay que tener una casa sobre la costa o cerca de un río para necesitarla. Incluso áreas donde se considera que hay un bajo riesgo pueden ser vulnerables a inundarse por muchas otras condiciones, como malos sistemas de drenaje, rápida acumulación de precipitaciones, derretimientos de nieve de temporada o hasta escorrentías de construcción.
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3 Flood Insurance Success Stories

Where it can rain, it can flood. It only takes one bad rain, but you can protect what you’ve built with flood insurance.1

7 consejos para ayudarle a proteger su propiedad de una inundación

Cuando llueve demasiado, el exceso de agua puede provocar el desbordamiento de cuerpos de agua cercanos como lagos, arroyos y ríos e inundaciones que causan daños a la propiedad. Una inundación puede ocurrir en cualquier momento y lugar, por eso es importante estar siempre preparados.
 

Reacomodar los bajantes

Los bajantes deben llevar el agua varios metros lejos de su propiedad hasta un área con buen drenaje.
Sujetar tanques de combustible

Sujetar tanques de combustible

Sujete los tanques de combustible que tenga en el sótano y propiedades exteriores. Los tanques de combustible que no están anclados al suelo se pueden desprender con la crecida y la tubería de suministro rota puede contaminar el sótano. Si el tanque de combustible está afuera, la corriente puede arrastrarlo y hacer que dañe otra propiedad.

Revisar la bomba de sumidero

Si tiene una bomba de sumidero, revísela. Hágale un examen y limpieza, y luego vierta el agua en la fosa para verificar que la manguera de descarga la extraiga lejos de su propiedad a un área bien drenada. Asegúrese de que la tubería esté sobre un terreno inclinado para que drene bien.
 

Revisar todos los componentes eléctricos

Mida la altura de componentes eléctricos como interruptores, tomacorrientes, disyuntores y cableado para asegurarse de que estén a 12 pulgadas sobre la línea de inundación. Si necesita hacer algún cambio, llame a un electricista con licencia.
Practice your flood evacuation with your family

La práctica hace al maestro

Practique su plan de evacuación por inundación con su familia. Trace una ruta que todos sepan y practiquen seguirla. Identifique a un pariente o amigo de la familia que viva en otro estado para contactar en caso de que la familia se separe durante una inundación grave, y asegúrese de que toda la familia sepa sus detalles de contacto.

Elevar

La caldera, el calentador de agua, la lavadora y la secadora deben estar a 12 pulgadas del suelo del sótano. Para elevarlos hasta ese nivel, póngalos sobre bloques de mampostería, concreto o madera tratada a presión.
Ajustar los pozos de ventana

Ajustar los pozos de ventana

Asegúrese de que los pozos de ventana que están a nivel del suelo sean herméticos. Las cubiertas para ventanas que se pueden ajustar con pernos son más eficaces a la hora de evitar que entre agua.
Considere comprar un seguro contra inundaciones para proteger su vivienda si:
  • Vive en un clima frío donde el suelo se congela y se acumula nieve. En entornos como este, el suelo más cerca de la casa se descongela primero y la nieve derretida puede saturar el suelo descongelado alrededor y derramarse dentro del sótano.2
  • Vive en una zona con riesgo de incendios forestales. Este tipo de desastres pueden quemar la tierra alrededor de la casa y destruir toda la vegetación. Durante la temporada de lluvia del siguiente año, la falta de vegetación puede provocar crecidas y flujos de lodo que pueden arruinar su vivienda.3
  • Vive en un área donde hay largos períodos de frío en los que los ríos se congelan. Si el nivel del agua sube o una descongelación rompe el hielo en grandes pedazos, estos podrían terminar creando una represa que dará lugar a inundaciones.2
No asuma que este tipo de desastres no le ocurrirán a su vivienda. Los paisajes y los patrones climáticos cambian constantemente y esto puede dar como resultado inundaciones inesperadas. Algunas áreas tienen aun más probabilidades de sufrir daños a causa de inundaciones que debido a incendios.4 Para solicitar más información, póngase en contacto con un agente de seguros de The Hartford.

¿El seguro de viviendas cubre daños por inundaciones?

La mayoría de las pólizas de seguro de viviendas no cubre daños por inundaciones. Aunque esta capa adicional de protección esencial es opcional, igual es importante y se puede comprar como cobertura adicional.
 
El gobierno federal establece las tarifas de seguro contra inundaciones en el Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP). Por lo tanto, todas las compañías que ofrecen pólizas de NFIP usarán las mismas tarifas para determinar su costo por tener cobertura. Las cotizaciones que se dan para seguro contra inundaciones dependen de su ubicación geográfica, los riesgos de inundación asociados al área en que vive, y los detalles de construcción específicos de su vivienda.
 
Como las tarifas son las mismas, el valor adicional se obtiene al elegir una compañía que preste un servicio excepcional.
 
El plan de seguros contra inundaciones de The Hartford tiene especialistas en seguro contra inundaciones altamente capacitados y listos para responder sus preguntas y darle una cotización rápida y personalizada. Si opta por adquirir una cobertura de seguro contra inundaciones a través de este programa, usted puede confiar en el equipo de servicio al cliente altamente calificado de The Hartford para asistirlo con su póliza. En caso de que necesite presentar una reclamación por inundación, puede comunicarse con nosotros en cualquier momento a través de nuestra línea directa de reclamaciones durante las 24 horas.
 
La mayoría de las comunidades son parte del Programa Nacional de Seguros contra Inundaciones (NFIP) y, siempre y cuando la suya lo sea, puede recibir cobertura. Pida una cotización y entérese cómo el plan de seguros contra inundaciones de The Hartford puede proteger su hogar.
 

¿Está afiliado a AARP y busca una cotización de seguro contra inundaciones?

The Hartford ofrece la cobertura del Programa nacional de seguros contra inundaciones a los afiliados de AARP.
 
Puede obtener una cotización rápido y fácil en línea o llamando al 800-296-7542 para hablar con uno de nuestros especialistas en seguro contra inundaciones. Con gusto responderemos todas sus preguntas y le ayudaremos a comprar el tipo de cobertura contra inundaciones que necesita.
 
 

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Todas las pólizas están sujetas al Programa nacional de seguros contra inundaciones.
 
1 El hecho de que The Hartford publique este video en este sitio no significa ni implica ninguna aprobación por parte de FEMA o por algún empleado de FEMA respecto a los productos, servicios o actividades de The Hartford. FEMA Video - October 18, 2023.
 
2 FEMA.gov, "Winter Flood Risk".
 
3 FEMA.gov, "Flood After Fire".
 
4 FEMA.gov, "How Can I Review A Flood Map That Is Being Updated?".
 
5 FEMA.gov, “Big Cost of Flooding.” Estimates based on national FEMA flood loss tables of cash value loss.
 
The Hartford participa en el programa federal Write Your Own (WYO), parte del Programa nacional de seguros contra inundaciones administrado por la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias (FEMA). Las pólizas de seguro contra inundaciones WYO están suscritas por el gobierno federal y son emitidas, vendidas y administradas por compañías de seguros privadas y autorizadas, entre ellas, Hartford Fire Insurance Company, Hartford Insurance Company of the Midwest y Hartford Underwriters Insurance Company. En consecuencia, las pólizas de seguro contra inundaciones WYO de The Hartford se emiten sujetas a la totalidad de normas, regulaciones, términos, condiciones y disponibilidad del Programa nacional de seguros contra inundaciones.

Este sitio describe en términos generales las coberturas y los servicios que pueden adquirirse a través de una póliza de seguro contra inundaciones WYO de The Hartford. Todas las pólizas deben examinarse atentamente a fin de determinar si son adecuadas para sus necesidades e identificar cualquier exclusión, limitación y otros términos y condiciones que puedan afectar específicamente la cobertura. En caso de conflicto, regirán los términos y condiciones de la póliza. Todos los servicios y coberturas que se describen en esta página pueden ser ofrecidos por una o más de las compañías subsidiarias de seguros de propiedad y accidentes de The Hartford Financial Services Group, Inc.
 
Divulgaciones adicionales a continuación.
Los resúmenes de las coberturas y las características de las pólizas son únicamente para fines informativos. En caso de que se produzca una pérdida, los términos y condiciones reales establecidos en su póliza determinarán su cobertura.
 
AARP y sus afiliadas no son aseguradoras. Endoso pagado. The Hartford paga regalías a AARP por el uso de su propiedad intelectual. Estos cargos se utilizan para los fines generales de AARP. En la mayoría de los estados, es necesario ser miembro de AARP para ser elegible para participar en el Programa.
 
El programa de seguros para automóviles de AARP de The Hartford está respaldado por Hartford Fire Insurance Company y sus afiliados, One Hartford Plaza, Hartford, CT 06155. Está avalado en AZ, MI y MN por Hartford Insurance Company of the Southeast; en CA por Hartford Underwriters Insurance Company; en WA por Hartford Casualty Insurance Company; en MA por Trumbull Insurance Company; y en PA por Nutmeg Insurance Company y Twin City Fire Insurance Company. El programa de seguros para viviendas de AARP de he Hartford está respaldado por Hartford Fire Insurance Company y sus afiliados, One Hartford Plaza, Hartford, CT 06155. Está subscrito en AZ, MI y MN por Hartford Insurance Company of the Southeast; en CA por Property and Casualty Insurance Company of Hartford; en WA por Trumbull Insurance Company; en MA por Trumbull Insurance Company, Sentinel Insurance Company, Hartford Insurance Company of the Midwest, y Hartford Accident and Indemnity Company; y en PA por Nutmeg Insurance Company. El producto para viviendas no está disponible en todas las áreas, entre las que se incluye el estado de Florida. Los ahorros, los beneficios y las coberturas disponibles pueden variar y es posible que algunos solicitantes no sean elegibles. El programa no está actualmente disponible en Canadá, ni en los territorios o posesiones de Estados Unidos.
 
1 En Texas, el programa para automóviles está respaldado por Redpoint County Mutual Insurance Company a través de Hartford of the Southeast General Agency, Inc. Hartford Fire Insurance Company y sus afiliados no son responsables financieramente por los productos de seguros suscritos y emitidos por Redpoint County Mutual Insurance Company. El programa para viviendas está respaldado por Hartford Insurance Company of the Southeast.
 
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